Как считать доходность инвестиционного портфеля

Доходность портфеля — главный показатель эффективности инвестиций. Но считать её можно по-разному, и простой рост стоимости часто вводит в заблуждение.

Почему простой процент не работает

Если вы пополняли счёт в течение года, рост стоимости портфеля включает не только заработанную доходность, но и внесённые деньги. Поэтому "портфель вырос на 30%" ничего не говорит о реальной эффективности.

Метод XIRR

XIRR (внутренняя норма доходности с учётом дат) учитывает каждую операцию пополнения и вывода и её дату. Это корректный способ посчитать среднегодовую доходность портфеля с нерегулярными взносами.

ПортфельПро считает доходность методом XIRR автоматически — достаточно импортировать отчёт брокера. Подробнее на странице расчёта доходности портфеля.